Bedragen x € 1.000 | ||||
Ontwikkeling langlopende schulden | Begroting 2024 | Realisatie 2024 | Verschil | Toelichting |
Schuld per 1 januari van het jaar | 192.194 | 192.194 | - | 1 |
Aflossingen gedurende het jaar | 8.503 | 8.503 | - | 2 |
Nieuwe leningen gedurende het jaar | 30.000 | -30.000 | 3 | |
Totaal per 31 december | 213.691 | 183.691 | -30.000 |
Tabel 9.1 Verloop langlopende schuld 2024.
- De werkelijke langlopende schuld per 1 januari 2024 is € 192,1 miljoen en is conform de raming zoals opgenomen in de begroting 2024.
- De aflossing gedurende het jaar zijn conform de begroting gerealiseerd.
- In de begroting 2024 was het bedrag voor het aantrekken van langlopende leningen geraamd op € 30 miljoen. In 2024 is er géén langlopende lening aangetrokken. Het aantrekken van langlopende leningen was vanwege overliquiditeit op onze rekening courantpositie bij de BNG Bank en onze uitzettingen in s' Rijks schatkist niet nodig.
In de volgende tabel een totaalbeeld van onze langlopende schulden per 31 december 2024 verdeeld naar geldgevers.
Bedragen x € 1.000 | |||||
Langlopende leningen | Stand per | Aflossingen | Nieuwe leningen 2024 | Stand per 31-12-24 | Rentelasten |
Bank Nederlandse Gemeenten | 111.473 | 5.423 | 106.050 | 1.995 | |
Nederlandse Waterschapsbank | 15.800 | 1.160 | 14.640 | 383 | |
Aegon | 17.840 | 1.040 | 16.800 | 349 | |
Nationale Nederlanden | 6.400 | 400 | 6.000 | 188 | |
Provincie Noord-Holland | 16.081 | - | 16.081 | 64 | |
Provincie Noord-Brabant | 24.600 | 480 | 24.120 | 254 | |
Totaal | 192.194 | 8.503 | - | 183.691 | 3.234 |
Tabel 9.2 Geldgevers langlopende schuld 2024.
Gedurende het jaar is er voor een bedrag van € 8,5 miljoen afgelost op langlopende leningen.
In het jaar 2024 is er géén langlopende lening aangetrokken.
Bedragen x € 1.000 | |
Berekening gemiddeld rentetarief langlopende schulden 2024 | |
1. Schuld per 1 januari | 192.194 |
2. Schuld per 31 december | 183.691 |
3. Gemiddelde schuld (1+2)/2 | 187.942 |
4. Rentelasten | 3.234 |
5. Gemiddeld rentetarief | 1,72% |
Tabel 9.3 Gemiddeld rentetarief langlopende schuld 2024.
Het gemiddelde rentetarief komt over 2024, uit op 1,72%.
Door nieuwe leningen af te sluiten die een lager rentetarief hebben dan de rentetarieven van leningen waarop afgelost wordt daalt het gemiddelde tarief over onze leningenportefeuille ten opzichte van het gemiddelde rentetarief over 2023.
Voor de volledigheid vindt u hieronder het verloop van onze langlopende schulden vanaf 2019 t/m 2024.
Figuur 9.1 Langlopende schulden (bedragen maal € 1 miljoen)
In de begroting 2024 is uitgegaan van een langlopende schuld per ultimo 2024 van € 213,7 miljoen, gebaseerd op € 30,0 miljoen aan nieuw aan te trekken langlopende leningen in 2024 en een bedrag van € 8,5 miljoen aan aflossingen in 2024.
Eind 2024 bedraagt de werkelijke langlopende schuld een bedrag van afgerond € 183,7 miljoen.
De eindstand van de langlopende leningen per 31 december 2024 is daarmee € 30 miljoen lager dan in de begroting 2024 is opgenomen.
In de begroting 2024 is uitgegaan van een langlopende schuld per ultimo 2024 van € 213,7 miljoen, gebaseerd op € 30,0 miljoen aan nieuw aan te trekken langlopende leningen in 2024 en een bedrag van € 8,5 miljoen aan aflossingen in 2024.
Eind 2024 bedraagt de werkelijke langlopende schuld een bedrag van afgerond € 183,7 miljoen.
De eindstand van de langlopende leningen per 31 december 2024 is daarmee € 30 miljoen lager dan in de begroting 2024 is opgenomen.
Crailo
De gronden van het plangebied Crailo zijn verkocht aan GEM Crailo B.V.
Met GEM Crailo B.V. is overeengekomen dat de koopsom, exclusief BTW, uiterlijk in december 2029 wordt voldaan.
Deze nog te ontvangen koopsom is verantwoord als verstrekte langlopende lening. In december 2029 wordt van GEM Crailo B.V. een bedrag van € 16,1 miljoen ontvangen. Dit bedrag wordt vervolgens door de gemeente overgemaakt naar de Provincie Noord-Holland ter aflossing van onze langlopende schuld van € 16,1 miljoen.
Volledigheidshalve verwijzen we hier naar de paragraaf weerstandsvermogen en risicobeheersing waar kengetallen zijn opgenomen die een beeld geven van de financiële positie van de gemeente Hilversum.
Totale schuldpositie
De totale schuldpositie, bestaande uit kortlopende en langlopende financiering, laat door de jaren heen het volgende beeld zien:
Figuur 9.2 Totale schuldpositie (bedragen maal € 1 miljoen)
Wat opvalt is dat de totale schuldpositie de laatste jaren redelijk stabiel blijft rond de € 200,0 miljoen met een tijdelijke daling naar ongeveer € 163,0 miljoen eind 2023.