De benodigde weerstandscapaciteit gaat over het bedrag dat nodig is om de risico’s financieel af te dekken. De risico’s zijn berekend op basis van de gesprekken die zijn gevoerd. Deze risico’s zijn daarna gesimuleerd met behulp van de Monte-Carlomethode, een methode die met speciale software wordt uitgevoerd. Om te bepalen hoeveel geld nodig is om de risico’s af te dekken, wordt de gebruikelijke norm in Nederland gevolgd. Deze norm is dat 90% van de risico’s in verschillende situaties afgedekt moet kunnen worden. In het huidige risicoprofiel betekent dit dat het bedrag afgerond € 4,2 miljoen bedraagt.
Ten opzichte van het vorige risicoprofiel (begroting 2025) is de benodigde weerstandscapaciteit met ongeveer € 0,6 miljoen afgenomen, wat resulteert in een saldo van afgerond € 4,2 miljoen. Deze daling van de benodigde weerstandscapaciteit is het directe gevolg van het verlagen van het risico met betrekking tot de BUIG van 40% naar 10%. In het vorige risicoprofiel werd nog rekening gehouden met mogelijke tekorten in de BUIG-middelen. Inmiddels zijn de BUIG-middelen definitief vastgesteld, en verwachten wij dat deze voldoende zullen zijn.
Zekerheidspercentage | Bedrag |
|---|---|
10% | € 265.381 |
25% | € 570.751 |
50% | € 1.167.268 |
75% | € 2.411.880 |
80% | € 2.877.642 |
90% | € 4.239.133 |
95% | € 5.160.680 |
99% | € 6.787.993 |
De tabel geeft weer dat de norm van 90% rond een saldo van € 4,2 miljoen ligt.
Risico top 5
Het onderstaande overzicht toont de 5 grootste risico’s zoals opgenomen in het huidige risicoprofiel met de hoogste bijdrage aan de berekening van de benodigde weerstandscapaciteit. Een volledig overzicht van de risico’s die betrokken zijn bij het bepalen van de benodigde weerstandscapaciteit is terug te vinden in bijlage 6.2 Toelichting weerstandsvermogen en risicobeheersing .
| |||||
Top | Risico | Invloed (%) | Risico | Minimale financiële impact | Maximale financiële impact |
1 | R209 | 29,59% | Datalekken en informatieveiligheid | 80 | 5.000 |
2 | R206 | 19,10% | Ontwikkelingen in de Grex | - | 5.000 |
3 | R103 | 13,76% | Tegenvallende uitkering gemeentefonds | - | 1.900 |
4 | R98 | 11,54% | Meer gebruik van voorziening Jeugdzorg | - | 1.000 |
5 | R99 | 7,54% | Meer gebruik van voorzieningen WMO | - | 500 |
Top 5 | 81,53% | ||||
Overige | 18,47% | Diverse risico’s zie bijlage | |||
100,00% |
* Het invloed percentage bepaald in hoeverre een risico meeweegt in het berekenen van de benodigde weerstandscapaciteit. Het invloed percentage is niet hetzelfde als het kans percentage, ofwel de geschatte kans dat een risico zich in de toekomst voordoet. Een volledig overzicht van de geïnventariseerde risico's inclusief het kans percentage is terug te vinden in bijlage 6.2.